세금·미국생활 정보
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TurboTax vs 세무사, 미국 세금보고 어떤 방법이 좋을까? 비용·장단점 비교
미국에서 세금보고 시즌이 되면 많은 분들이 고민합니다. “TurboTax로 직접 신고해도 될까?” “아니면 세무사에게 맡기는 것이 안전할까?” 특히 미국에서 처음 세금보고를 하는 경우에는 세무사가 더 많은 Refund를 받아주는 것은 아닌지, TurboTax로 신고하면 받을 수 있는 공제를 놓치는 것은 아닌지 걱정할 수 있습니다. 결론부터 말하면: 동일한 소득과 공제자료를 정확하게 적용했다면 TurboTax로 신고하든 세무전문가가 신고하든 최종 세금은 원칙적으로…
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TurboTax로 미국 세금보고 하는 방법 – 처음부터 E-file까지 따라하기
미국에서 직장생활을 시작하면 매년 해야 하는 중요한 일 중 하나가 Income Tax Return, 즉 세금보고입니다. 세무사에게 맡길 수도 있지만 세금상황이 복잡하지 않다면 TurboTax를 이용해 직접 신고하는 사람도 많습니다. 처음 TurboTax를 사용하면: “W-2는 어디에 입력하지?” “부부는 어떻게 신고하지?” “집이 있으면 Mortgage Interest는 어디에 넣지?” “주식이나 코인은 어떻게 신고하지?” “Federal과 State를 둘 다 해야 하나?” “마지막에 어떻게…
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미국 집을 가지고 있으면 세금혜택이 있을까? 모기지 이자·재산세·집 매도 세금 쉽게 이해하기
미국에서 집을 구입하면 매달 Mortgage Payment뿐 아니라 Property Tax, Homeowners Insurance 등 여러 비용을 부담하게 됩니다. 그래서 세금보고 시즌이 되면 이런 질문이 많이 생깁니다. “매달 모기지로 $3,000을 내는데 전부 세금공제가 되나요?” “모기지 원금도 공제되나요?” “Property Tax는 얼마나 공제되나요?” “Homeowners Insurance도 공제할 수 있나요?” “집을 팔아서 이익이 생기면 세금을 내나요?” “집을 수리한 비용은 세금공제가 되나요?” 주택…
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미국 기부금 세금공제, 교회 헌금과 자선단체 Donation은 얼마나 공제될까?
미국에서 교회에 헌금을 하거나 비영리단체에 기부를 하면 세금공제를 받을 수 있다는 말을 많이 듣습니다. 그런데 실제 세금보고를 하다 보면 이런 질문이 생깁니다. “교회에 $5,000 헌금했으면 세금이 $5,000 줄어드나요?” “현금으로 헌금한 것도 공제되나요?” “영수증이 없으면 안 되나요?” “옷이나 가구를 기부해도 공제가 되나요?” “Standard Deduction을 쓰면 기부금 공제를 못 받나요?” 기부금 세금공제는 단순히 돈을 냈다고 바로 Refund가…
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미국 의료비도 세금공제가 될까? 병원비·치과비·보험료 공제 쉽게 이해하기
미국에서 병원비가 많이 나온 해에는 이런 생각이 들 수 있습니다. “병원비를 많이 냈으니 세금공제를 받을 수 있지 않을까?” “치과 치료비도 공제되나요?” “건강보험료도 세금에서 뺄 수 있나요?” “처방약이나 안경값도 포함되나요?” “얼마 이상 써야 의료비 공제가 가능한가요?” 미국 세금보고에서는 일정한 조건을 충족하는 Medical and Dental Expenses가 Itemized Deduction에 포함될 수 있습니다. 하지만 병원비를 썼다고 해서 전액이 자동으로…
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미국 HSA란? 병원비도 내고 세금도 줄일 수 있는 Health Savings Account 쉽게 이해하기
미국에서 회사 건강보험을 선택하다 보면 HSA라는 말을 자주 보게 됩니다. 특히 보험을 선택할 때: HDHP + HSA 라고 표시되어 있는 경우가 있습니다. 처음에는 단순히 병원비를 내기 위한 계좌처럼 보이지만 HSA는 미국에서 세금혜택이 상당히 큰 제도 중 하나입니다. “HSA에 넣은 돈은 세금공제가 되나요?” “병원비로 사용하면 세금을 안 내나요?” “HSA 돈이 남으면 연말에 없어지나요?” “퇴사하면 회사에 돈을…
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미국 State Tax란? 연방세금과 주세금 차이 쉽게 이해하기
미국에서 세금보고를 처음 하면 가장 헷갈리는 것 중 하나가 Federal Tax와 State Tax의 차이입니다. 회사에서 월급을 받을 때 Federal Income Tax도 빠지고 State Income Tax도 빠지는데, 세금보고를 할 때도 Federal Return과 State Return을 따로 작성하는 경우가 있습니다. 그래서 이런 질문이 많이 생깁니다. “Federal Tax를 신고했는데 State Tax도 따로 신고해야 하나요?” “어떤 주는 State Income Tax가…
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미국 대학 등록금 세금공제, 1098-T와 Education Tax Credit 쉽게 이해하기
미국에서 본인이나 자녀가 대학에 다니고 있다면 세금보고 때 교육비와 관련된 Tax Credit을 받을 수 있는지 확인해 볼 필요가 있습니다. 많은 사람이 이런 질문을 합니다. “대학 등록금을 냈으면 세금에서 얼마나 돌려받나요?” “1098-T가 있으면 무조건 Tax Credit을 받을 수 있나요?” “부모가 등록금을 냈는데 자녀가 Credit을 받나요?” “장학금을 받았으면 Education Credit을 못 받나요?” “대학생 자녀가 Dependent이면 누가 1098-T를…
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미국 세금보고에서 자녀와 부양가족은 어떻게 신고할까? Dependent와 Child Tax Credit 쉽게 이해하기
미국에서 세금보고를 할 때 자녀가 있거나 부모님을 부양하고 있다면 Dependent(부양가족)와 관련된 규정을 확인해야 합니다. 많은 사람이 이런 질문을 합니다. “자녀가 있으면 무조건 세금 환급을 많이 받나요?” “대학생 자녀도 Dependent로 넣을 수 있나요?” “부모님 생활비를 제가 부담하면 부양가족으로 신고할 수 있나요?” “부부가 따로 신고하면 자녀를 누가 Claim하나요?” “자녀가 일을 해서 소득이 있어도 Dependent가 될 수 있나요?”…
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미국 부업·프리랜서 세금보고, Self-Employment Tax 쉽게 이해하기
미국에서 회사에 다니면서 부업을 하거나, 프리랜서·Independent Contractor로 돈을 벌기 시작하면 세금보고가 갑자기 복잡하게 느껴질 수 있습니다. “1099로 받은 돈은 세금을 얼마나 내나요?” “부업으로 번 돈이 적어도 신고해야 하나요?” “사업비용은 어디까지 뺄 수 있나요?” “회사 W-2가 있는데 Self-Employment Tax를 또 내나요?” “Estimated Tax도 내야 하나요?” 이런 질문이 많이 생깁니다. 이번 글에서는 미국에서 부업, 프리랜서, Independent Contractor,…